Votre patrimoine mérite un conseiller vraiment indépendant.

Le premier échange de 30 minutes est gratuit et sans engagement. Au-delà, dans la grande majorité des cas, mon accompagnement reste gratuit pour vous : je suis rémunéré par les compagnies d'assurance et les partenaires financiers via des commissions, perçues uniquement si vous décidez de mettre en place une solution. Vous bénéficiez ainsi d'un conseil complet — audit, stratégie, mise en œuvre, suivi annuel — sans débourser un centime. Quelques missions très spécifiques peuvent exceptionnellement faire l'objet d'honoraires forfaitaires (audit pur sans souscription, dossier successoral complexe à fort enjeu) ; ils sont toujours présentés et signés avant tout démarrage, conformément au code de déontologie CNCGP.

Cela signifie que je ne suis salarié d'aucune banque ni compagnie d'assurance. Je sélectionne pour chaque client, parmi une large gamme de partenaires, les solutions les mieux adaptées à votre profil. Mes recommandations ne sont jamais dictées par un quota commercial.

Le premier rendez-vous dure environ 30 minutes, par téléphone ou en visioconférence. Il se déroule en trois temps. D'abord, je me présente ainsi que le cabinet, ses partenaires et son cadre réglementaire. Ensuite, nous définissons ensemble votre situation idéale — vos projets, vos objectifs patrimoniaux à court et long terme. Enfin, nous établissons votre situation actuelle : organisation patrimoniale, revenus, fiscalité, contraintes spécifiques. Ce premier échange sert à collecter les informations nécessaires à l'étude de votre dossier. Un second rendez-vous est ensuite organisé pour vous présenter un bilan complet et des recommandations concrètes — sans aucun engagement de votre part.

Aucun seuil minimum. Mon ambition est de rendre la gestion de patrimoine accessible à tous, quel que soit votre niveau de revenus ou de patrimoine. Mon premier contrat d'épargne pour un nouveau client peut démarrer à 50 €/mois. L'accompagnement s'adapte aussi bien aux jeunes actifs qui commencent à se constituer un patrimoine qu'aux dirigeants préparant la cession de leur entreprise. Le bon moment pour s'occuper de son patrimoine, c'est dès que l'on commence à se poser la question.

Oui. Je viens à votre rencontre : à votre domicile, sur votre lieu de travail, ou dans mon bureau accessible au 20 rue Surson, 33300 Bordeaux. Pour les échanges à distance ou si vous habitez en dehors de la métropole bordelaise, les rendez-vous se font en visioconférence, partout en France. Mon siège social est situé à Pujols-sur-Ciron (sud-Gironde) — c'est ma résidence personnelle, je privilégie toujours le déplacement vers vous ou un rendez-vous au bureau de Bordeaux.

Je suis inscrit à l'ORIAS sous le n° 19 002 406 en qualité de Mandataire d'Intermédiaire en Assurance, mandataire d'ID CAP. Membre de la CNCGP depuis 2023. Mon activité est soumise au contrôle de l'ACPR. Responsabilité civile professionnelle MSIG Europe SE : 1 565 000 € par sinistre.